درک جریان نقدی به شما کمک می کند تا حساب های خود را مدیریت کنید و اطمینان حاصل کنید که همیشه وجوه کافی برای پرداخت صورت حساب ها و رشد کسب و کار خود در دسترس دارید.
حتی اگر فروش زیادی داشته باشید، اگر پول حاصل از این فروش‌ها به موقع به حساب بانکی‌تان نرسد و به تعهدات ماهانه‌تان نرسد، باز هم می‌توانید با کمبود نقدینگی مواجه شوید. درک جریان نقدی و اهمیت آن به شما کمک می کند تا حساب های خود را مدیریت کنید و اطمینان حاصل کنید که همیشه وجوه کافی برای پرداخت صورت حساب ها و رشد کسب و کار خود در دسترس دارید.
در این مقاله توضیح می دهیم که چرا جریان نقدی جوهر هر کسب و کاری است.
تعریف جریان نقدی
جریان نقدی به ورودی و خروجی های نقدی اشاره دارد که نشان دهنده فعالیت های عملیاتی کسب و کار شما است. جریان نقدی را به عنوان تصویری از حساب بانکی خود در طول زمان در نظر بگیرید. اگر پول بیشتری نسبت به خروج پول وارد حساب شما شود، جریان نقدی شما مثبت است. اگر بیشتر از داخل خارج شود، منفی است.
چرا جریان نقدینگی مهم است؟
جریان نقدی مهم است زیرا به شما امکان می دهد تعهدات مالی موجود خود را انجام دهید و همچنین برای آینده برنامه ریزی کنید.
با این حال، جریان نقدی یک چالش رایج در میان مشاغل کوچک است. حدود 60 درصد از صاحبان مشاغل کوچک می گویند که جریان نقدینگی برای کسب و کار آنها مشکل ساز بوده است و 89 درصد از آنها می گویند که این مشکلات تأثیر منفی بر تجارت آنها داشته است[1].
با متعادل کردن جریان‌های ورودی و خروجی پول نقد، می‌توانید همزمان با ایجاد ذخایر کافی برای فروش، تأخیر در پرداخت‌های فاکتور یا هزینه‌های غیرمنتظره، از اجرای بی‌نظیر روزانه کسب‌وکار خود اطمینان حاصل کنید.
تفاوت بین سود و جریان نقدی چیست؟
جریان نقدی پولی است که در طول زمان به حساب بانکی کسب و کار شما وارد و از آن خارج می شود، در حالی که سود مقدار پول نقدی است که از درآمد فروش شما در حساب شما باقی می ماند، پس از کسر تمام هزینه ها و مخارج.
آیا جریان نقدی مهمتر از سود است؟
در حالی که سود یک معیار مهم برای ردیابی است، اما مقدار خالص پولی که به حساب بانکی شما وارد و از آن خارج می‌شود را به شما نشان نمی‌دهد، که برای ادامه کار شما بسیار مهم است. این بدان معناست که ردیابی جریان نقدی به صورت روزانه اهمیت بیشتری دارد، زیرا این جریان نقدی است که تضمین می‌کند کسب و کار شما می‌تواند ادامه یابد.
آیا جریان نقدی مهمتر از درآمد است؟
درآمد، پولی است که کسب‌وکار شما از فروش محصولات یا خدماتش به دست می‌آورد و همانطور که می‌دانیم، جریان نقدی، جابه‌جایی پول به داخل و خارج از حساب بانکی کسب‌وکارتان است.
به این ترتیب، درآمد به شما می گوید که چقدر در فروش محصولات یا خدمات خود موفق هستید. اما جریان نقدی به شما نشان می دهد که چقدر پول در دسترس دارید تا کسب و کار خود را ادامه دهید و در توسعه سرمایه گذاری کنید. بدون پول نقد در بانک، می‌توانید سفارش‌های بزرگی را دریافت کنید که نمی‌توانید آنها را انجام دهید، زیرا ذخایر نقدی برای پرداخت به کارمندان یا تامین‌کنندگان خود ندارید.
تجزیه و تحلیل جریان نقدی شما
تجزیه و تحلیل جریان نقدی به شما کمک می کند تا روندهای مدیریت پول نقد، مانند فاکتورهایی را که به طور منظم با تاخیر پرداخت می شوند، شناسایی کنید. این می تواند به کاهش ریسک جریان نقدی منفی کمک کند. صورت جریان نقدی شما باید قلب این تحلیل را تشکیل دهد.
صورت جریان وجوه نقد چیست؟
صورت جریان نقدی یک صورت مالی است که نشان می دهد چه مقدار پول نقد در یک دوره زمانی معین وارد کسب و کار شما می شود و از آن خارج می شود. این به شما کمک می‌کند بخش‌های سودآور کسب‌وکار را شناسایی کنید، مناطقی از ضایعات را شناسایی کنید و بفهمید که چه زمانی و آیا زمان مناسبی برای مقیاس‌بندی است.
انواع جریان نقدی
صورت جریان نقدی سه فعالیت اصلی کسب و کار شما را پوشش می دهد:
- فعالیت های عملیاتی: اینها فعالیتهای تجاری منظم هستند. ورود پول نقد شامل درآمد حاصل از فروش ، بهره و هر سود سهام است که دریافت می کنید. جریان خروجی شامل هزینه های عملیاتی مانند دستمزد و هزینه های اداری است.
- فعالیت های سرمایه گذاری: این به پولی است که از طریق سرمایه گذاری های کوتاه مدت و بلند مدت از بین می رود. به عنوان مثال ، پولی که از طریق فروش دارایی هایی مانند زمین ، ساختمان یا تجهیزات و پرداخت برای خرید زمین ، ساختمانها یا سایر دارایی های سرمایه گذاری حاصل می شود.
- فعالیت های تأمین مالی: این به جمع آوری پول از بدهی یا سهام و بازپرداخت آن بدهی اشاره دارد. به عنوان مثال ، ورود ممکن است پولی باشد که شما وام گرفته اید ، و جریان خروجی می تواند پرداخت سود سهام یا بدهی باشد.
پیش بینی جریان نقدی چیست؟
پیش بینی جریان نقدی موقعیت نقدی تجارت شما را در آینده تخمین می زند. این شامل درآمد خالص پیش بینی شده شما ، هزینه ها و هزینه های مورد انتظار و تخمین های تخمین زده شده است. این نشان می دهد که آیا شما نیاز به کاهش هزینه ها دارید یا برای فروش اضافی برای حفظ جریان نقدی مثبت ، باید برای فروش اضافی مبارزه کنید. همچنین می توانید ببینید که آیا تأخیر در پرداخت مشتری اغلب باعث کمبود نقدی می شود یا خیر. شما می توانید اطلاعات بیشتری کسب کنید و با الگوی پیش بینی جریان نقدی ما پیش بینی خود را ایجاد کنید.
چرا پیش بینی های جریان نقدی برای یک تجارت مهم است؟
پیش بینی های جریان نقدی ، بر اساس هزینه های شناخته شده و داده های درآمد تاریخی شما ، میزان و خروج های آینده شما را پیش بینی می کند. شما می توانید از پیش بینی جریان نقدی استفاده کنید تا درک کنید که آیا ممکن است در آینده کمبود یا مازاد پول نقد را تجربه کنید و از این امر در تصمیم گیری خود استفاده کنید.
به عنوان مثال ، اگر کمبودی را پیش بینی کنید ، ممکن است هزینه را در نظر بگیرید در حالی که اگر مازاد را پیش بینی کنید ، می توانید گسترش را به بازارهای دیگر در نظر بگیرید. می توانید در مورد چگونگی ایجاد پیش بینی جریان نقدی در اینجا اطلاعات بیشتری کسب کنید.
نحوه محاسبه جریان نقدی
محاسبه جریان نقدی خالص تجارت شما کل نقدی است که منهای کل مبلغ صرف شده در یک دوره زمانی معین است. این شامل پول نقد دریافت شده از کلیه فعالیت های تجاری شما ، از جمله فعالیت های عملیاتی ، فعالیت های سرمایه گذاری و فعالیت های مالی است.
جریان نقدی خالص = جریان نقدی خالص - کل خروجی نقدی
به عنوان مثال ، تصور کنید که یک تجارت 50،000 پوند از فعالیت های عملیاتی و 10،000 پوند از فعالیت های تأمین مالی درآمد کسب می کند. 20،000 پوند از سرمایه گذاری از دست داد. جریان نقدی خالص شرکت برای این دوره: 50،000 + 10،000 پوند - 20،000 £ = 40،000 پوند است.
جریان نقدی خوب چیست؟
در صورتی که به طور مداوم پول بیشتری را نسبت به خرج می کند ، یک شرکت از نظر مالی سالم است.
یکی از راه های سنجش چقدر جریان پول نقد شما ، محاسبه نسبت جریان نقدی عملیاتی است. این توانایی یک شرکت در بازپرداخت بدهی ها و علاقه های خود را نشان می دهد. فرمول نسبت جریان نقدی عملیاتی:
نسبت جریان نقدی عملیاتی = جریان نقدی از عملیات / بدهی های جاری
جریان نقدی شما از عملیات را می توان در صورتحساب جریان نقدی شما یافت. بدهی های فعلی شامل بدهی های کوتاه مدت و حساب های قابل پرداخت است. نسبت کمتر از 1 می تواند نشانگر مشکلات جریان نقدی کوتاه مدت باشد و نسبت بالاتر از 1 نشان دهنده سلامت مالی خوب است.
چگونه می توان جریان نقدی را بهبود بخشید
برخی از راه های آسان برای بهبود جریان نقدی شما شامل مذاکره در مورد دوره های پرداخت کوتاه تر با مشتری ، خودکار کردن یادآوری برای پرداخت فاکتور دیررس و کاهش هزینه های غیر ضروری است.
حفظ جریان پایدار پول نقد به داخل و خارج از تجارت شما این اطمینان را می دهد که همیشه پول کافی برای پرداخت هزینه های خود و سرمایه گذاری مجدد برای رشد داشته باشید. با داشتن کارت طلای تجاری American Express® ، 54 روز می روید تا تعادل خود را پاک کنید. این به شما کمک می کند تا ورودی ها و حوادث خود را بهتر متعادل کنید. به علاوه ، شما می توانید امتیازات عضویت را کسب کنید - و از آنها برای سرمایه گذاری مجدد در تجارت خود استفاده کنید - هر بار که این پرداخت ها را انجام می دهید.
1. اگر کارت بدون هزینه سالانه ، پاداش یا سایر ویژگی ها را ترجیح می دهید ، گزینه جایگزین در دسترس است - کارت Business Basic. امتیازات پاداش عضویت در هر 1 پوند هزینه شده و در هر معامله به دست می آید. شرایط و ضوابط اعمال می شود.
