برای مقایسه بازده سرمایه گذاری برای چندین کلاس دارایی می توانید از این ماشین حساب سرمایه گذاری تاریخی استفاده کنید. ماشین حساب شامل داده های قیمت تاریخی برای 14 شاخص محبوب با برخی از قیمت رفتن بیش از 100 سال است. ماشین حساب بازده اسمی یا بازده تعدیل شده با تورم را مقایسه می کند. تنظیمات تورم با استفاده از داده های شاخص قیمت مصرف کننده ایالات متحده انجام می شود.
چرا در بازده سرمایه گذاری تاریخی نگاه?
پاسخ این است که چه شما ممکن است فکر می کنم.
دسته ای از معامله گران که به عنوان چارتیست شناخته می شوند از بازده سهام و نمودارهای تاریخی برای پیش بینی حرکات قیمت استفاده می کنند.
در حالی که شما شاید می تواند استفاده از این ماشین حساب بازده تاریخی برای کمک به پیش بینی, ابزار قطعا بهتر شما باید استفاده کنید وجود دارد.
به جای اینکه یک ابزار برای معامله گران, این ماشین حساب سرمایه گذاری تاریخی یک ابزار برای سرمایه گذاران بلند مدت است. این طراحی شده است را به کاربر یک دید 30000 فوت از سرمایه گذاری. من این را به ویژه برای:
- نسل هزاره (که سه فرزند من تعلق دارند) و ژنرال ز و
- وبلاگ نویسان, پدر و مادر, و یا هر کسی که می خواهد برای تدریس و یا یادگیری در مورد مزایای سرمایه گذاری بلند مدت.
بر اساس یک نظرسنجی مالی متحد به نقل از اندره ای کومبز در فوربس 66 درصد از افراد 18 تا 29 ساله (و 65 درصد از کسانی که 30 تا 39 سال دارند) می گویند سرمایه گذاری در بازار سهام ترسناک یا ترسناک است .
دلیلش این است که, من باور دارم, نسل وای و ژنرال ز تجربه زندگی به اندازه کافی به نظر طولانی ندارد. شروع به بلوغ کردند که رکود بزرگ رخ داد. بسیاری از دست اول تاثیر خود را در امور مالی والدین خود دیدند. برخی صندوق کالج خود را دیدند. دیگران والدین یا همسایگان خود را از دست دادند. برخی هر دو را دیدند.
رکود اقتصادی بدون شک می تواند چیزهای ترسناکی برای زندگی باشد.
اما نگاهی بیندازید که این ماشین حساب به ما چه یاد می دهد. رکود هستند اما نوسان برای سرمایه گذار. در واقع می توانیم به تاریخ نگاه کنیم و ببینیم که سرمایه گذاری نکردن باید ما را بیشتر از سرمایه گذاری بترساند .
به نظر می رسد سرمایه گذاری بلند مدت بسیار کسل کننده است . قبل از شروع برنامه نویسی برای این ماشین حساب چند ماه پیش, من در مورد طراحی خود فکر کرده بود و چه ممکن است به ما یاد.
من فرض است که ما یاد بگیرند که یک سرمایه گذاری خاص بهتر از سرمایه گذاری دیگر اگر نرخ بهره در حال افزایش است.
یا اگر نرخ در حال سقوط بود که سرمایه گذاری های مختلف موجه خواهد بود.
در حالی که این ممکن است در کوتاه مدت و میان مدت درست باشد, ماشین حساب سرمایه گذاری تاریخی نشان می دهد (من به طور قطعی فکر می کنم) که تمرین سرمایه گذاری چیزی است که برای امنیت و رفاه ضروری است . به این معنا که, سرمایه گذاری خود را, و نه خیلی چه شما سرمایه گذاری در, تعیین سرنوشت فرد. بیشتر در زیر
به روز شده برای سال 2022
- فوریه. 25: همه شاخص ها و نرخ ها اکنون تا دسامبر 2021 جاری هستند.
- صفحه اول 100 را اضافه کرد
- رفع اشکال که درصد سود یا زیان سال گذشته را که در به روزرسانی سال 2021 معرفی شد محاسبه نکرد.
با استفاده از ماشین حساب بازده تاریخی
کاربر می تواند بازده سرمایه گذاری را برای کلاس های دارایی مشابه یا متفاوت مقایسه کند.
انتخاب هر سه شاخص از مجموع 13, یا, به عنوان یک پروکسی برای پول نقد, را انتخاب کنید 3 ماه ایالات متحده تی بیل. نه شاخص بازار سهام سهام وجود دارد که می توان انتخاب کرد. به علاوه دو شاخص کالا وجود دارد (طلا, گندم), یکی شاخص املاک و مستغلات (مورد شیلر) و یکی شاخص درامد ثابت (شاخص سکی شرکت های یخ بانک امریکا ایالات متحده).
من شامل پایان سال ارزش بسته شدن برای تمام شاخص رفتن به عنوان دور برگشت که ممکن است. هر شاخص در زمان های مختلف سرچشمه گرفته است. بنابراین سالی که تجزیه و تحلیل می تواند شروع شود از شاخص به شاخص دیگر متفاوت است. برای برخی از, مانند دکس 30 یا کامپوزیت شانگهای, اطلاعات در دسترس نیست قبل از 1991. از طرف دیگر میانگین داده های صنعتی داو جونز به سال 1915 برمی گردد. در اینجا سال اولیه برای همه شاخص ها است:
| گزینه های سرمایه گذاری | |
|---|---|
| نمایه | اولین داده ها |
| نقدی ایالات متحده 3 ماه تی بیل پروکسی | 1933 |
| شاخص بوسپا | 1994 |
| شاخص سی سی 40 | 1991 |
| شاخص مورد شیلر | 1915 |
| دکس 30 صفحه اول | 1991 |
| میانگین صنعتی داو جونز | 1915 |
| 100-بورس اوراق بهادار فایننشال تایمز شاخص 100 | 1969 |
| قیمت تثبیت طلا 10: 30 صبح (به وقت لندن) | 1968 |
| شاخص کامپوزیت هانگ سنگ | 1987 |
| شاخص سکی شرکت یخی بوفامل ایالات متحده | 1988 |
| شاخص نزدک | 1972 |
| نیکی 225 | 1950 |
| فهرست اس اند پی 500 | 1928 |
| شاخص کامپوزیت شانگهای | 1991 |
| قیمت گندم | 1960 |
همانطور که گفته شد, شما می توانید بازده تا مقایسه 3 دارایی در یک زمان. ماشین حساب مکان چند محدودیت در چه کاربر می تواند انجام دهد. با این حال, احتمالا منطقی نیست برای انجام یک تجزیه و تحلیل مقایسه ای که قبل از اولین داده ها از شاخص با حداقل مقدار از نقاط داده شروع می شود (سال).
برای مثال, ماشین حساب به شما اجازه مقایسه بازگشت داو با طلا از 1915 به 2000, اما چرا شما? اگر شما در حال محاسبه بازده مطلق, که داو یک مزیت ناعادلانه از ماشین حساب می کند قیمت طلا قبل از پایان سال را نمی دانند 1968.
دو حالت سرمایه گذاری
ماشین حساب از یک سری مکرر سرمایه گذاری (پیش فرض) یا یک سرمایه گذاری واحد پشتیبانی می کند. هنگامی که شما انتخاب کنید "نه" برای "یک بار سرمایه گذاری", ماشین حساب فرض یک سرمایه گذاری مکرر به عنوان از روز گذشته هر سال.
به عنوان مثال انتخاب "نه" به شما امکان می دهد به این سوال پاسخ دهید:
چه شده اند من سالانه بازگشت در سرمایه گذاری (بازگشت سرمایه) و سرمایه گذاری من ارزش نهایی بود من سرمایه گذاری 5 5,000 هر سال در طلا بین 1980 و 2000?
از طرف دیگر انتخاب "بله" به شما امکان می دهد به این سوال پاسخ دهید:
بازگشت سرمایه من و ارزش نهایی سرمایه گذاری چه بود من یک بار investment 10,000 سرمایه گذاری در اوراق قرضه سکی شرکت در سال 1990 ساخته شده و سپس در سال 2010 فروخته?
برای تورم تنظیم کنید
بازده اسمی وجود دارد و سپس بازده واقعی وجود دارد.
به طور پیش فرض, ماشین حساب بازده اسمی را نشان می دهد , یعنی, برای تورم تنظیم نشده است. بیشتر سرگرم کننده است که به بازده اسمی نگاه کنید. بازده اسمی سود ناخالص را نشان می دهد. چیزی را به قیمت 1000 دلار بخرید و سه سال بعد به قیمت 1350 دلار بفروشید که سود اسمی 350 دلار است.
اما بازده اسمی نتایج دنیای واقعی را نشان نمی دهد. مالیات بر تورم را حساب نمی کنند. بنابراین بهتر است عملکرد واقعی یعنی بازده تعدیل شده با تورم را ارزیابی کنیم. ماشین حساب بازده سرمایه گذاری تاریخی گزینه ای برای محاسبه تعدیل شده با تورم دارد.
ماشین حساب تنظیم برای تورم با استفاده از شاخص قیمت مصرف کننده ایالات متحده سال بیش از سال (دسامبر تا دسامبر) نرخ تغییر. اگر شاخص سرمایه گذاری تا به حال افزایش اسمی 5.5% بین دو سال در حالی که شاخص تورم مصرف کننده با افزایش 2%, ماشین حساب را نشان می دهد افزایش سرمایه گذاری واقعی 3.5%.
به علاوه, سال گذشته انتخاب شده است که همیشه سال پایه از جایی که محاسبه تورم شروع می شود. به این معنا که, اگر شما یک محدوده تاریخ را انتخاب کنید از 2008 به 2018, سپس سال 2018 سال پایه است. یعنی 1 دلار برابر با 1 دلار است. هیچ تعدیل برای سال نهایی وجود ندارد.
یک مزیت عملی برای تبدیل سال پایانی محدوده تاریخ به سال پایه وجود دارد. هر کس درک بهتری از ارزش دلار نزدیک یک سال به حال حاضر است. ما می دانیم که دلار در سال 2018 قادر به خرید بود. و نتیجه خالص این است که به دلیل تورم دلار در سالهای اولیه و بعد کمتر از زمانی که تعدیل وجود ندارد خرید می کند.
بیایید به یک مثال نگاه کنیم تا این موضوع را روشن کنیم.
اولین, بدون تنظیم برای تورم, اگر شما یک سرمایه گذاری یک بار از ساخته شده بود.10,000 در اس اند پ 500 در پایان 2008, این امر می تواند در ارزش 2 27,000 (g 17,000 سود) تا پایان 2018. نرخ بازده سالانه 10.7 درصد است.
شکل.1-بازدید کنندگان&ص اسمی بازگشت 10 ساله از 2008-2018.
بیست و هفت هزار دلار ارزش عددی سرمایه گذاری است. اما همانطور که گفتیم دلار در سال 2018 همان قدرت خرید سال 2008 را ندارد.
از این رو, ما برای تورم تنظیم.
هنگامی که ما انجام این کار, ارزش بازار قطره از بیش از 2 27,000 به مورد 2 23,500.
این به چه معنی?
شکل.2-بازدید کنندگان&ص واقعی 10 سال بازگشت از 2008-2018.
این بدان معناست که سود سرمایه گذاری حدود 13500 دلار چیزهای جدید خریداری می کند و نه 17700 دلار. تفاوت در مورد 4 4,200 مقدار مورد نیاز برای ماندن حتی با تورم است, یا 1 14,200 ($10,000 + 4 4,200) خواهد سبد خرید همان کالا در 2018 به عنوان چه$10,000 خریداری شده در 2008.
یا به بیان دیگر, افزایش سرمایه گذاری واقعی (و یا واقعی قدرت خرید جدید) است 13,500, نه 1 17,700 و یا بیان به عنوان یک رور, 8.9%.
نمودار تاریخی و مقیاس لگاریتمی
نمودار کشیده شده در مقیاس لگاریتمی, این یک نشانه بصری دقیق تر از عملکرد نسبی می دهد. در زیر دو نمونه وجود دارد.
به شکل 3 و خط سبز نزدک نگاه کنید. از سرمایه گذاری اولیه 10000 دلار تا زمان ارزش گذاری 100000 دلار نشان دهنده افزایش 10 برابری ارزش است. اما این تغییر در نمودار به سختی قابل مشاهده است.
حالا به سمت راست حرکت کنید. نگاهی به تغییر در ارزش شروع در مورد 2013, زمانی که سرمایه گذاری ما در نزدک به ارزش حدود 1 1,000,000 تا زمانی که ارزش مقدار است amount 1,500,000. این حرکت تنها یک تغییر 50 درصدی در ارزش است اما نمودار این حرکت را به عنوان یک حرکت مهم نشان می دهد.
شکل.3-30 سال بازده نزدک, بانک یخ از امریکا شاخص سکی شرکت های بزرگ ایالات متحده, و طلا. مقیاس غیر لگاریتمی
اکنون, در همان نزدک سرمایه گذاری در نمودار نگاه در شکل 4. این نمودار از مقیاس لگاریتمی استفاده می کند و نمایشی بسیار دقیق تر از بازده سرمایه گذاری به سرمایه گذار می دهد.
نمودار به وضوح اولین سود 10 برابر تا 100000 دلار را نشان می دهد. افزایش 1.5 برابر از حدود سال 2013 به سختی قابل توجه است.
شکل.4-30 سال بازده نزدک, بانک یخ از امریکا شاخص سکی شرکت های بزرگ ایالات متحده, و طلا. مقیاس لگاریتمی
اگر شما می خواهید برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نمودار با استفاده از مقیاس لگاریتمی, دیدن ستون نایومی رابینز در forbes. com, چه زمانی باید استفاده کنم مقیاس لگاریتمی در نمودار و نمودار من?
