5 ارز برتر در آسیا: این موارد را در یک بحران نگه دارید

تورم بالا از مهمترین نگرانی هایی است که اکنون سرمایه گذاران در مورد اقتصاد جهانی دارند. با متنوع سازی دارایی های خود در ارزهای مختلف ، می توانید خطر را کاهش دهید. به همین دلیل است که باید برخی از ایمن ترین ارزهای آسیا را به سبد خود اضافه کنید.

از زمان ورود به دوران مدرن ، مناطقی از جهان وجود دارند که در هنگام رکود اقتصادی و زمان بحران بر بقیه حاکم و سرآمد هستند. این تا حدی به این دلیل است که آنها درسهایی را که آنها را پیش از کلاس قرار می دهد ، تسلط داشتند.

در قرن نوزدهم ، آینده با انقلاب صنعتی در اروپا بود. در قرن بیستم ، پتانسیل در ایالات متحده با فوردیسم و تیلوریسم بود.

اکنون در قرن بیست و یکم ، دوران دیجیتال در آسیا است.

با توجه به قرن جدید ، ما باید سرمایه گذاری های خود را متناسب با تغییر تقاضا اصلاح کنیم. ایمنی در جایی که تقاضای داخلی برای دهه ها وجود دارد و اکوسیستم صنایع که در آن تجارت می کنند وجود دارد.

با توجه به این نکته ، ما در طی یک دهه گذشته به بررسی پنج ارز امن در آسیا خواهیم پرداخت که توسط USD اندازه گیری شده است و یک سبد ارز که توسط صندوق بین المللی پول (IMF) استفاده می شود ، که وقتی بسته بندی شده با هم از حقوق ویژه نقاشی شناخته شده است (XDR)واد

دلیل استفاده ما از این دو اقدام به این ترتیب است که تصویر دقیق تری از ایمنی ارز بدست آوریم.

USD در حال حاضر هنوز ارز جهان است و XDR واحدهایی برای صندوق بین المللی پول است که با مخلوط کردن ارزش پولی یک سبد ارز (41. 73 ٪ ، 30. 93 ٪ یورو ، Renminbi 10. 92 ٪ ، JPY 8. 33 ٪ و GBP 8. 09 ٪) حساب شده است.

بنابراین ، XDR یک پایه خوب برای مقایسه با آن برای دیدن ارزش واقعی ارزهای آسیایی در مقایسه با قدرت خرید جهانی است.

به عبارت دیگر ، شما قادر خواهید بود ایمنی ارزها را ببینید ، اما نسبت به جهان به طور کلی. یک ارزیابی نامطلوب USD لزوماً به معنای این نیست که وقتی در یک زمینه بین المللی مشاهده می شود ، یک ارز بد انجام می شود.

دلار سنگاپور (SGD)

سنگاپور یکی از معجزات اقتصادی تاریخ جهان بوده است ، زیرا در طی یک عمر از آب پشتی به مرکز مالی برتر رفت.

به طور طبیعی ، دلار سنگاپور به همراه آن افزایش یافت. در بیشتر موارد ، این کشور توانسته است ارزش خود را در برابر دلار حفظ کند. در دهه های قبل از این ، آن را بسیار مورد استقبال قرار داد.

علیرغم افزایش فوق‌العاده دهه‌های گذشته، افزایش قیمت لزوماً در ارز مطلوب نیست، بنابراین ثبات نسبی دهه گذشته چیز خوبی است.

با ثبات قیمت، قابلیت اطمینان به وجود می‌آید که به کل اکوسیستم اجازه می‌دهد تا در نتیجه آن رشد کند. در نهایت، شما نمی خواهید که ذخیره ارزش شما بی ثبات باشد، بلکه می خواهید قابل اعتماد باشد.

در حالی که سنگاپور از نظر فنی جایگاه "مطلوب ترین مرکز مالی آسیا" را با هنگ کنگ به اشتراک می گذارد، امروز SGD در میان 15 ارز پرمعامله در سراسر جهان قرار دارد.

دلار سنگاپور به طور فزاینده ای به عنوان پوششی در برابر ارزهای اصلی جهان در نظر گرفته می شود، به همین دلیل ارزهای سایر مراکز مالی (فرانک سوئیس، پوند بریتانیا) ارزش گذاری می شوند.

تمرکز سنگاپور بر بانکداری و مدیریت ثروت به افزایش تقاضا برای ارز خود ادامه خواهد داد. سرانه، سنگاپور اکنون چهارمین کشور ثروتمند جهان است – و تقریباً نیمی از ثروتمندترین کشور سوئیس است.

علاوه بر این، در چند دهه گذشته، موسسات مالی سنگاپور به افزایش سهم خود از دارایی‌های تحت مدیریت در مقایسه با مراکز سنتی مانند سوئیس ادامه داده‌اند، که نویدبخش اعتماد سرمایه‌گذاران به SGD و چشم‌انداز آینده آن است.

با نگاهی خاص به اعداد، قیمت SGD نسبت به دلار آمریکا در بازه زمانی 10 ساله (-10. 54 درصد) و در بازه زمانی 5 ساله (-1. 59 درصد) کاهش یافت.

گفته می شود، این یک داستان ناقص است. به هر حال، دلار آمریکا تنها ارز بین‌المللی نیست.

از این رو، وقتی آن را با سبد ارزهای یک XDR مقایسه می‌کنیم، از نظر یک دهه بسیار مطلوب‌تر به نظر می‌رسد، (-1. 42٪) در حالی که در بازه زمانی 5 ساله (2. 58٪) افزایش یافته است. به طور کلی، این SGD را به یکی از امن ترین ارزها در آسیا تبدیل می کند.

وون کره (KRW)

اخیراً بود که کره جنوبی توانست از دام درآمد متوسط فرار کند و به سنگاپور و ژاپن به عنوان سومین کشور توسعه یافته منطقه آسیا و اقیانوسیه بپیوندد. این آن را در فهرست بسیار منتخب اقتصادهای در حال پیشرفت قرار می دهد.

به طور کلی، این یک اقتصاد ترکیبی منحصر به فرد است که هنوز هم پتانسیل زیادی برای قدردانی از خود نشان می دهد، به خصوص وقتی که رکود نسبی همسایه آن، ژاپن را در نظر بگیریم.

لازم به ذکر است که اقتصاد کره جنوبی عمدتاً توسط کنگلومراهای خانوادگی به نام chaebol کنترل می شود.

به بیان ساده، بخش قابل توجهی از ارزش اقتصاد در ساختارهای غیر نقدشونده باقی می ماند که ممکن است در دهه های آینده در بازار سهام وارد عمل شوند.

با توجه به رشد پایدار و مسیری روشن برای توسعه ، برنده کره به دلایل مشابه با دلار سنگاپور جایگزین اصلی ین است.

KRW طی 10 سال گذشته در محدوده باریک 1050 و 1250 به دلار در نوسان بوده است و آن را به یکی از حداقل ارزهای بی ثبات منطقه تبدیل کرده است.

با توجه به دیفرانسیل بین KRW و USD در طی یک دهه کمتر از 8 ٪ بود ، به نظر می رسد یک پرچین متنوع سازی خوب است.

علاوه بر این ، وقتی دیدگاه خود را به تجارت بین المللی گسترش می دهیم ، در واقع عملکرد خوبی داشت. در حالی که در دیدگاه دهه ، حقوق ویژه نقاشی ویژ ه-4. 22 ٪ را تحت تأثیر قرار می داد ، اما در دیدگاه 5 ساله با 6. 54 ٪ از آنها پیشی گرفت.

تایلند بات (THB)

اقتصاد رو به رشد و طبقه متوسط تایلند آن را به مکانی جذاب برای انجام تجارت تبدیل می کند. تا حدودی مقصر این ثروت خوب است ، تنوع اخیر جهان به دور از چین ، و (در زمان عادی) یک بخش گردشگری پررونق است.

بات تایلند به قدری به دنبال آن است که برخی از سرمایه گذاران به طور فزاینده ای به عنوان جایگزینی برای دلار سنگاپور به آن نگاه می کنند. با کمال تعجب ، این امر نوسانات کمتری نسبت به ارزهای شناخته شده بین المللی ، مانند ین ژاپنی داشته است.

در حالی که من به طور معمول از نگاه کردن به مبادلات خارجی در بازه های زمانی یک ساله خودداری می کنم ، زیرا نوسانات اغلب به تصادفی است ، THB حتی در برابر بیشتر ارزهای جهانی در سال 2020 بسیار خوب عمل کرد.

این امر به ویژه قابل توجه است ، با توجه به اینکه سال 2020 به هیچ وجه یک سال عادی نبود.

ثبات تایلند بات در طی بیست سال ، بسیاری از سرمایه گذاران را به این نتیجه رسانده است که آن را دومین ارز "ایمن" ایمن آسیا به همراه دلار سنگاپور در نظر بگیرند.

با این گفته ، تایلند همچنان یک اقتصاد نسبتاً توسعه نیافته است. احساسات سرمایه گذاری اغلب می تواند از واقعیت های موجود در زمین جلوتر برود ، و این در قیمت های دهه گذشته منعکس می شود.

TH B-10. 17 ٪ در برابر دلار در طی یک دهه گذشته کاهش یافته اما 3. 74 ٪ نسبت به مدت 5 سال قدردانی کرده است.

در مورد چگونگی مقایسه آن با سایر ارزها در سراسر جهان ، در برابر XDR در بازه زمانی 10y و 5y (به ترتی ب-1. 83 و-2. 69 ٪) تحت تأثیر قرار گرفت ، اما اینها در محدوده نوسانات قرار دارند.

به عبارت دیگر ، تایلند بات ، حداقل در جایی که مربوط به نوسانات ارزی باشد ، بالاتر از کلاس های وزن خود مشت می کند و یک سرمایه گذاری ایمن تر از سایر گزینه های قابل مقایسه است.

ین ژاپنی (JPY)

ژاپن پیشرو برای آسیا بود و مدتها قبل از هر یک از همسالان خود صنعتی سازی را آغاز کرد - تا سال 1852 روند نوسازی را آغاز کرده بود.

با کمال تعجب ، ین ژاپن نه تنها یکی از ایمن ترین ارزهای آسیا محسوب می شود بلکه سومین ارز سنگین و نقدینگی در جهان است که پس از دلار و یورو به شدت معامله می شود.

البته این اقتصاد پیشرفته با قیمت بسیار خوبی روبرو می شود و این یکی از اولین اقتصادهایی است که از رکود طولانی دهه رنج می برد - در این مدت اقتصاد توسعه نمی یابد ، اما تورم افزایش می یابد.

در نتیجه ، ژاپن مشکلات بدهی دارد که در آن نسبت بدهی/تولید ناخالص داخلی آنها بیش از 200 ٪ است.

با این وجود ، اوضاع به دور از بودن یکی از عذاب و غم و اندوه نیست! JPY سابقه طولانی در ثبات نسبی در برابر سایر ارزهای اصلی دارد و توسط یک دولت با رتبه اعتباری A+ حمایت می شود.

این امر نسبتاً خوب در تقاضای بین المللی در برابر حقوق نقاشی ویژه منعکس شده است ، جایی که در طی دهه گذشته 26. 64 ٪ قدردانی کرده و در طی پنج گذشته 10. 93 ٪ است.

با این حال ، ما نمی توانیم نادیده بگیریم که طی یک دهه به شدت در برابر دلار آمریکا (-30. 36 ٪) به شدت تحت تأثیر قرار گرفته است.

مسلماً این یک بیانیه ناعادلانه است زیرا با بالاترین نرخ ارز که در دهه 2011 بوده است. و از آن زمان اوضاع به میزان قابل توجهی پایدار شده است. در پنج سال گذشته ، فقط 9 ٪ در برابر دلار کمتری داشت.

Ringgit مالزی (MYR)

اقتصاد مالزی ششمین بزرگ در جنوب شرقی آسیا است. این به هیچ وجه کوچک نیست ، زیرا بهره وری نیروی کار آن بسیار بیشتر از کشورهای مجاور توسعه یافته است.

مالزی به طور فزاینده ای در حال توسعه صنایع مبتنی بر دانش است و تمایل به صنعتی شدن دارد ، از این رو ارزیابی های قبلی مبنی بر اینکه این یک ارز "مرتبط با نفت" است منسوخ شده است.

شما می توانید برای خودتان ببینید ، زیرا قیمت نفت طی پنج سال گذشته به پایین ترین کمان ها کاهش یافته است ، اما با این وجود Myr عملکرد خوبی داشت.

از نظر حقوق نقاشی ویژه ، که نمایانگر بیشتر ارزهای جهانی جهانی است ، از 7. 37 ٪ بهتر است ، در حالی که صرفاً در برابر دلار است ، اما با علی رغم معلولیت ، با سایر افراد در این لیست قابل مقایسه است.

این به تنهایی باید اثبات کافی باشد تا به شک و تردیدها نشان دهد که اقتصاد مالزی چیزهای بیشتری نسبت به صادرات نفت وجود دارد.

برای برخی از سرمایه گذاران ، تنوع ایجاد شده در اقتصاد مالزی ، Ringgit را جایگزین جذاب برای SGD کرده است.

هرچند یک نکته وجود دارد: نگه داشتن MYR در یک حساب بانکی در خارج از مالزی غیرقانونی است ، بنابراین برای سرمایه گذاری در آن باید ترتیب مالی محلی داشته باشید.

چرا ایمن ترین ارزها را در آسیا نگه دارید؟

اشتباهی که بسیاری از افراد هنگام مقایسه ارزها در طول دهه ها مرتکب می شوند ، این است که به نرخ ارز نسبی در خلاء نگاه کنید.

در صورتی که ارزها هر دو نسبت به یکدیگر ارزش داشته باشند ، ممکن است در ابتدا فکر کنید که سرمایه گذاری شما به خوبی انجام شده است. با این حال ، هنگامی که به صورت واقعی مشاهده می شود و در برابر قدرت خرید ارزهای دیگر ، مطمئناً تصویری متفاوت را نقاشی می کند.

به یاد داشته باشید: دلیل سرمایه گذاری در آسیا در وهله اول ، فرار از هژمونی ایالات متحده و متنوع سازی به دور از دلار است.

به عنوان یک پرچین ، کاملاً انتظار می رود که نوسانات نسبی وجود داشته باشد. اما با پیشرفت اقتصاد ، و USD برجستگی را از دست می دهد ، نگه داشتن ایمن ترین ارز در آسیا مطمئناً سرمایه گذاری خواهد بود که می پردازد.

از رکود بعدی غربی پرش کنید

با بارگیری برگه تقلب سرمایه گذاری رایگان ما بهترین مکان ها را برای سرمایه گذاری - و از کجا برای جلوگیری از آن بیاموزید.