اگر در مورد Blockchain و Metaverse خوانده اید ، احتمالاً توضیحات کلاسیک انتقال Web1 به Web3 را شنیده اید. با این حال ، اصطلاح چتر Web3 هنوز بسیار فراگیر است ، و می توان از دست دادن تغییرات واقعی که در ابتدا برای توصیف آن بود ، از دست بدهد.
یکی از این تغییرات در به اصطلاح Defi یا غیر متمرکز ، جنبه ای از Web3 است که از blockchain استفاده می کند تا یک مدل مالی باز و همکار را به عنوان جایگزینی برای مدلهای موجود CEFI یا امور مالی متمرکز ارائه دهد. فضای Defi به سرعت در حال گسترش است ، با راه حل های غیر متمرکز جدید برای کارهای بانکی سنتی مانند وام ، تبادل ارز و بیمه. حتی راه حل های غیرمتمرکز برای مدیریت پروتکل های Defi وجود دارد.
با این حال ، این مقاله به بررسی بنیاد Defi ، که مبادلات غیر متمرکز (DEX) مانند Uniswap ، Sushiswap یا Curve است ، می پردازد. اینها با مبادلات متمرکز (CEX) مانند Coinbase یا Binance از چند طریق متفاوت هستند و هر کدام دارای مزایا و معایب هستند.
مبادلات متمرکز متمرکز در مقابل
در حالی که مبادلات متمرکز متعلق به اشخاص خصوصی است ، یک دفتر دارند و از مقررات سختگیرانه ای که در آن قرار دارند پیروی می کنند ، مبادلات غیرمتمرکز متعلق به یک نهاد واحد نیست. در عوض ، DEXS در پروتکل های باز اجرا می شود و معمولاً توسط یک تیم توزیع شده از توسعه دهندگان و انجمن های جامعه پشتیبانی می شود. خدمات مالی با نیروی DEX ، که معمولاً توسط یک بانک یا شرکت ارائه می شود ، کاملاً با کد قرارداد زنجیره ای و هوشمند انجام می شود. معمولاً ، هر DEX روی یک blockchain واحد کار می کند. Uniswap ، بزرگترین DEX با حجم معاملات ، فقط برای نشانه های مبتنی بر اتریوم است.
در مقابل ، با مبادلات متمرکز ، شما دارایی های رمزنگاری خود را مستقیماً ندارید. سیستم عامل هایی مانند Coinbase زوج اطلاعات ورود به سیستم Coinbase شما با دارایی هایی که خریداری می کنید ، اما شما از طریق آدرس blockchain خود که در آن دارایی ها ذخیره می شود ، حضانت ندارید ، زیرا هرگز آدرس blockchain به شما داده نشده است.
در حالی که blockchainers هاردکور اغلب به عنوان یک نقطه فروش DEX "نه کلیدهای شما ، نه سکه های شما" را مورد توجه قرار می دهند ، آنها از این نکته غافل می شوند که تعامل مستقیم با blockchain می تواند برای مبتدیان دشوارتر باشد.
تفاوت دیگر: Cexs دارای صفر فیات در سطح شیب دار است ، در حالی که DEX ها این کار را نمی کنند. در نهایت ، CEX دارای UX کاربر پسند تر (تجربه کاربر) است.
هزینه معامله
CEXS همچنین فرآیندهای بارگیری را از blockchain بارگیری می کند ، که احتقان شبکه را محدود می کند و هزینه گاز (معامله) را کاهش می دهد. به عنوان مثال ، انتقال نشانه ها بین حساب های Coinbase می تواند در پایگاه داده شرکت به جای مستقیم از طریق blockchain اجرا شود. در نتیجه ، هزینه های معاملات در CEX بسیار رقابتی است ، از 0. 05 ٪ در Pionex تا 1. 49 ٪ در Coinbase.
در مبادلات غیر متمرکز ، شما باید خودتان هزینه های گاز را بپردازید ، زیرا هیچ نظارت شخص ثالث وجود ندارد. گفته می شود ، شایان ذکر است که بحث در مورد هزینه های گاز احتمالاً تغییر می کند زیرا اتریوم به پروتکل های اثبات سهام یا DEFI که در بالای زنجیرهای مقیاس پذیر تر مانند Solana Prosiferate ساخته شده است ، حرکت می کند.
مقررات
انواع مبادلات نیز در تنظیم آنها متفاوت است. Cexs مانند Coinbase طبق قانون لازم است تا از سرمایه گذاران در برابر کلاهبرداری ، هک و پروژه های رمزنگاری متمایز محافظت کند. یکی از راه های انجام این کار از طریق بررسی سکه های ذکر شده بر روی پلتفرم آنها است (Coinbase فقط حدود 50 سکه را پشتیبانی می کند) یا ارائه بیمه در برابر هک ها. آنها همچنین به طور معمول برای رعایت قوانین دانشمند-مشتری (KYC) به اثبات هویت معتبر نیاز دارند ، که بر خلاف دیدگاه اصلی Cypherpunk از ناشناس ماندن است.
dexs و کلاهبرداری
DEXS نمی تواند به همان روش از سرمایه گذاران در برابر کلاهبرداری محافظت کند. UNISWAP خدمات مبادله ای را برای هزاران سکه ارائه می دهد که بسیاری از آنها بسیار خطرناک هستند یا سایر ارزهای تراشه آبی را جعل می کنند. اگر یک دارایی مبادله شده بر روی DEX یا خود DEX هک شود ، هیچ کس به غیر از سرمایه گذار خودشان پاسخگو نیست.
با این حال ، از طرف روشن ، ریسک بالای Defi نیز معمولاً با بازده بالقوه بالاتری همراه است. DEXS همچنین اغلب انجمن های جامعه ای قوی برای کاربران دارند تا نگرانی ها و مشاوره خود را برقرار کنند. به علاوه ، بدون نیاز به KYC ، DEX ها به شناسه یا اسناد احتیاج ندارند ، بنابراین مشارکت برای هر کسی که دارای کیف پول ، رایانه و دسترسی به اینترنت باشد باز است. این باز بودن یکی از دلایلی است که Defi با سرعت بی سابقه ای در حال رشد است و از 700 میلیون دلار با ارزش قفل شده در اواخر سال 2019 به بیش از 200 میلیارد دلار در اوایل سال 2022 می رسد.
افکار نهایی
همانطور که اغلب اتفاق می افتد ، هر دو مدل متمرکز و غیرمتمرکز دارای مزایا و معایب هستند. در حالی که CEX ممکن است برای کاربران گاه به گاه که به دنبال دستیابی به برخی از نشانه های تراشه آبی با ارز فیات هستند ، ایده آل باشد ، DEXS برای کاربران باتجربه تری مناسب است که به دنبال انواع گسترده تری از توکن ها برای خرید در زمان قبلی هستند ، و مستقیماً روی blockchain به جای یک از طریقمیانجی.
Web3 همیشه حاوی مؤلفه های متمرکز است ، و این اشکالی ندارد. علیرغم بازده های زیاد و یکپارچگی Cypherpunk از تجارت Defi ، CEX تازه واردان را قادر می سازد تا به روشی ایمن به اقتصاد blockchain بپیوندند. با وجود هک های بیشتر و بیشتر هر سال ، داشتن برخی از پاسخگویی های اصلی ممکن است چیز بدی نباشد.
